洗錢似乎離普通人很遙遠，但其實它與我們每個人都息息相關。洗錢活動可以滲透到生活中的方方面面，需要我們時刻保持警惕，遠離洗錢。

案例一：網絡賭博洗錢

一、案情簡介

2020年4月，無錫警方偵破一起特大網絡賭博案。犯罪團伙（宋某、胡某為首）設局開發含100款賭博游戲的APP，植入境外“真人荷官”視頻偽裝真實性，并拋出“充值返利4%”“新人獎8元”等誘餌。為快速擴張，團伙病毒式擴散賭博軟件，要求賭客生成專屬二維碼，通過社交群拉人頭獲利，形成金字塔式傳銷網絡。大量賭資通過資金黑洞被后臺操控輸贏，最終4787萬元資金被分散轉移。

2020年7月，警方在13個地市統一收網，抓獲49人并全額凍結涉案資金。該案因技術手段新、涉案范圍廣被多家

媒體專題報道，揭露了網絡賭博“假返利真詐騙”的犯罪本質。

二、案例警示

（一）賭博APP都是騙局！

所謂“真人荷官”“高額返利”全是后臺操控，充值后根本提不了現！新型賭博平臺常偽裝成“體育競猜”，利用歐洲杯等賽事吸引賭客。

（二）拉人頭涉嫌違法！

掃碼注冊得獎勵？分享鏈接賺傭金？這些都是傳銷套路！發展下線可能讓你變成“共犯”，不僅要賠錢還要坐牢！

（三）當心"跑分"洗錢陷阱！

有人讓你“出租銀行卡賺傭金”？這是幫賭博團伙洗錢！參與“跑分”會被凍結賬戶，甚至留下犯罪記錄！

記住三步原則

不點擊陌生賭博鏈接；不相信“穩賺不賠”騙局；不出借銀行卡/支付賬號。

案例二：代購充值卡洗錢

一、案情簡介

W先生經營一家代購網店，某日有陌生人詢問能否代購蘋果商城充值卡，并提出購買6張面值5000元的卡。W先生認為有利可圖，便同意交易。對方以“賬戶限額”為由，拒絕通過正規平臺付款，要求直接轉賬至W先生的個人銀行卡。W先生未起疑，提供卡號后收到3萬元匯款，隨后購買充值卡并將密碼發送給對方。數日后，W先生發現銀行卡被凍結。

二、案例警示

（一）堅持平臺交易

拒絕任何“繞過平臺、私下轉賬”的要求。

（二）核實資金來源

對“大額代購”保持警惕，確認對方身份合法性。

（三）保護個人信息

不隨意提供銀行卡、身份證等敏感信息。

記?。禾焐喜粫麴W餅！任何“輕松賺大錢”的代購，都可能暗藏陷阱！

來源：中國人民銀行甘肅省分行